Результаты моего ИИС за 1-й год инвестирования

Недавно прошел год, как открыл ИИС и пополнил его на 400 т.р., что бы в 2019 году подать декларацию на налоговый вычет в 52 т.р.

Т.к. с российским фондовым рынком не было опыта, то вначале купил несколько ETF. За первые 7,5 месяцев доходность вышла всего +4%. Понял, что нет, в России лучше инвестировать в российские активы. В валюте активы держать за рубежом. Не смешивать все в одну кучу.

Распродал все ETF и переложился в российские облигации. За оставшиеся 4,5 месяца ИИС прибавил еще +8%. Нужно было с самого начала заморочиться с облигациями.

Итоги ИИС за 12 месяцев

Итого за 12 месяце плюсом более 48 т.р. на росте стоимости активов и с купонного дохода облигаций. С 400 т.р. это порядка чуть больше +12% к стоимости портфеля.

На скриншоте ниже недавно пополнил очередные 400 т.р. Но еще не внес только что полученный налоговый вычет 52 т.р.

Доходность ИИС за 12 месяцев
Доходность ИИС за 12 месяцев

Полученный налоговый вычет это еще +13%.
Его переведу на ИИС. Будет общая доходность портфеля +25% годовых.

Структура портфеля

На каждый выпуск облигаций по 2% от стоимости портфеля. Для каждой компании только 1 выпуск облигаций. Что бы исключить большие потери при дефолте.

Т.е. куплены облигации порядка 50 компаний. С рейтингом выше низкого.

На ИИС в кризис из облигаций переложусь в российские акции нефтегазового сектора.

P.S. Публикация вышла с запозданием в пару недель (пишу для внимательных). Все доходности актуальны на тот момент времени.

Поделиться в соц. сетях:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *